Вы написали повествование, но не сформулировали свой Вопрос. Лучше 1 раз продумать свой Вопрос, чем плодить много мусор-дублей.
В Вашей теме нет проблем математики (ряды, интегралы, многочлены…). Есть много расчётов. Вам нужно лишь итоговое сальдо или также ежемесячные бухгалтерские проводки?
Обычно проводки делают в Microsoft Excel или в 1С-Предприятие.
Я полагаю, Вам лучше пере-задать свой продуманный вопрос в
Пакет MSOffice (Установка, настройка и работа в пакете Microsoft Office) rfpro.ru/ask/172.
Прилагаю свой Excel-файл в качестве примера бух-проводок. Кликом по ячейкам в столбце "Итого" Вы увидите формулы подсчёта в верхней строке формул. Удачи!